El primer paso de una buena planificación fiscal es un buen mantenimiento de registros

  • El IRS sugiere que los contribuyentes mantengan registros durante tres años a partir de la fecha en que se presentó la declaración de impuestos.
  • Los registros que se deben mantener incluyen: registros relacionados con los impuestos, cartas del IRS, avisos y declaraciones de impuestos del año anterior, ingresos y gastos comerciales y seguro médico.

La planificación fiscal durante todo el año es para todos. Una parte importante de eso es Mantenimiento de registros. Recopilar documentos fiscales durante todo el año y tener un sistema de mantenimiento de registros organizado puede facilitar la presentación de una declaración de impuestos o la comprensión de una carta del IRS.

Los buenos registros ayudan:

  • Identifica fuentes de ingresos. Los contribuyentes pueden recibir dinero o propiedades de diversas fuentes. Los registros pueden identificar las fuentes de ingresos y ayudar a separar los ingresos comerciales de los no comerciales y los ingresos tributables de los no tributables.
  • Lleve un registro de los gastos. Los contribuyentes pueden utilizar los registros para identificar los gastos por los que pueden reclamar una deducción. Esto ayudará a determinar si se deben detallar las deducciones al momento de la presentación. También puede ayudarlos a descubrir deducciones o créditos potencialmente pasados ​​por alto.
  • Prepara declaraciones de impuestos. Los buenos registros ayudan a los contribuyentes a presentar su declaración de impuestos de manera rápida y precisa. A lo largo del año, deben agregar registros de impuestos a sus archivos a medida que los reciben para facilitar la preparación de una declaración de impuestos.
  • Elementos de apoyo informados en las declaraciones de impuestos. Los registros bien organizados facilitan la preparación de una declaración de impuestos y ayudan a proporcionar respuestas si la declaración se selecciona para su examen o si el contribuyente recibe un aviso del IRS.

En general, el IRS sugiere que los contribuyentes mantengan registros durante tres años a partir de la fecha en que presentaron la declaración de impuestos. Los contribuyentes deben desarrollar un sistema que mantenga junta toda su información importante. Pueden utilizar un programa de software para el mantenimiento de registros electrónicos. También podrían almacenar documentos en papel en carpetas etiquetadas.

Los registros a mantener incluyen:

  • Registros relacionados con impuestos. Esto incluye declaraciones de sueldos y ganancias de todos los empleadores o pagadores, declaraciones de intereses y dividendos de los bancos, ciertos pagos gubernamentales como compensación por desempleo, otros documentos de ingresos y registros de transacciones en moneda virtual. Los contribuyentes también deben conservar los recibos, los cheques cancelados y otros documentos, electrónicos o impresos, que respalden los ingresos, una deducción o un crédito informado en su declaración de impuestos.
  • Cartas del IRS, avisos y declaraciones de impuestos del año anterior. Los contribuyentes deben conservar copias de las declaraciones de impuestos del año anterior y los avisos o cartas que reciban del IRS. Estos incluyen avisos de ajuste cuando se toma una acción en la cuenta del contribuyente, avisos de Pago de Impacto Económico y cartas sobre pagos anticipados del crédito tributario por hijos de 2021. Los contribuyentes que reciban pagos de crédito tributario por hijos por adelantado para 2021 recibirán una carta a principios del próximo año que proporciona el monto de los pagos que recibieron en 2021. Los contribuyentes deben consultar esta carta cuando presenten su declaración de impuestos de 2021 en 2022.
  • Registros de propiedad.  Los contribuyentes también deben mantener registros relacionados con la propiedad que enajenan o venden. Deben mantener estos registros para determinar su base para calcular las ganancias o pérdidas.
  • Ingresos y gastos comerciales. Para los contribuyentes comerciales, no existe un método particular de contabilidad que deban utilizar. Sin embargo, los contribuyentes deben encontrar un método que refleje de manera clara y precisa sus ingresos y gastos brutos. Los contribuyentes que tienen empleados deben conservar todos los registros de impuestos sobre el nómina durante al menos cuatro años después de que el impuesto vence o se paga, lo que ocurra más tarde.
  • Seguro de salud. Los contribuyentes deben mantener registros de su propia cobertura de seguro médico y la de sus familiares. Si reclaman el crédito fiscal para la prima, necesitarán información sobre los pagos de crédito por adelantado recibidos a través del Mercado de seguros médicos y las primas que pagaron.

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Filomena Mealy

Filomena es Gerente de Relaciones de la Rama de Difusión, Asociación y Educación de Impuestos del Servicio de Impuestos Internos. Sus responsabilidades incluyen el desarrollo de asociaciones de divulgación con empresas, organizaciones y asociaciones no tributarias, como la industria bancaria, para educar y comunicar los cambios en las leyes, políticas y procedimientos tributarios. Ha proporcionado contenido y se ha desempeñado como colaboradora de varias asociaciones y fuentes de medios en línea.
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