Equilibrando geração de renda e crescimento patrimonial com preservação de capital e risco de reinvestimento

Um dos desafios mais difíceis e comuns que os investidores médios e consultores financeiros enfrentam é como obter retornos acima da média com riscos abaixo da média. É um dilema antigo, em que as soluções mais rápidas e fáceis geralmente ficam aquém do que, de outra forma, pareciam expectativas bastante razoáveis. Concedido, às vezes eles funcionam muito bem. Mas, outras vezes, nem tanto (se tanto). 

Talvez essa incerteza de resultado seja o motivo pelo qual algumas pessoas vêem todo o mercado de ações como uma grande arena de jogos de azar, com uma soma líquida zero (ou todo vencedor é um perdedor e vice-versa). No entanto, em resumo, acreditamos que os resultados derivam do inerente complexidades de alguma coisa elusiva chamada "economia". Elusivo, porque está sempre mudando. No entanto, em geral todos - sejam eles especialistas, novatos, estatísticos, técnicos, quants e / ou quase qualquer outro tipo de analistas de mercado - procuram padrões (provavelmente repetíveis) no que poderia ser mais simples ou facilmente falado ou percebido como um transferência de riqueza, em vez de criação de riqueza. Portanto, muito mais é dito ou escrito sobre a relação entre os mercados de valores mobiliários e a economia dos EUA (ou global), em vez da teoria ou dos princípios por trás dela.

Dito isso, a questão que se coloca para nós é: quais fatores de criação de riqueza estão (e / ou não estão) impulsionando a atual “recuperação” econômica? De modo geral, a riqueza de uma nação origina-se dos recursos naturais dessa nação. Isso abrange coisas como minerais, madeira, produtos agrícolas e manufatureiros, bem como a propriedade intelectual e inovadora do povo da nação. O que falta nesta lista, no entanto, é a criação de impressão de mais dólares (também conhecido como "moeda fiduciária.")

Embora pareça que alguns dos meios de comunicação e certos políticos gostariam de acreditar que nossa riqueza pode ser impressa ou digitalmente manufaturada através da mágica da aprovação do Congresso, continuamos a ver esse tipo de estímulo mais como uma mera transferência de riqueza. No entanto, os efeitos combinados das taxas extraordinariamente baixas de um Fed dovish (visando uma inflação mais alta), a alta probabilidade de estímulos adicionais e os gestores de dinheiro vertiginosos com as perspectivas de um governo travado continuaram a empurrar os mercados de ações para novos alturas de tempo. Tudo isso nos traz de volta à tarefa simples e básica de tentar alcançar “retornos acima da média com riscos abaixo da média” no que poderia muito apropriadamente ser considerado, tempos perigosos.

Parte do esforço concentrado de Durig para equilibrar a geração de renda junto com a preservação de capital produziu o S&P 500 Dividend Aristocratic Portfolio, que utiliza livre negociação e reequilíbrio trimestral para combinar o fluxo de caixa de dividendos gradualmente crescentes e um bom potencial para crescimento sólido de patrimônio de longo prazo que contorna o risco de reinvestimento normalmente associado a títulos (atualmente de baixo rendimento). Esta abordagem mais moderna e especializada para carteiras individuais e um serviço de documento eletrônico simplificado ajudam a torná-lo uma maneira simples e mais eficaz de possuir os altos e crescentes dividendos do S&P 500 como uma estratégia para ajudar a mitigar o risco de inflação mais alta e / ou um dólar desvalorizado.

Como tem S&P 500 Dividend Aristocratas de Durig carteira realizada desde o início? Embora ainda seja cedo, após seu primeiro ano e um trimestre, a carteira parece ter obtido uma média de ganho patrimonial anual de cerca de 4.6%, além do fluxo de caixa de dividendos anualizado da carteira de aproximadamente 4.4%. Considerados em conjunto, o portfólio teve até agora um ganho médio anual de cerca de 9%. No entanto, tenha em mente que esta é uma abordagem de longo prazo com aumento de renda, visto que esses aristocratas de dividendos de primeira linha têm uma longa história de aumento de dividendos como parte de seu plano e evitam cortar seus dividendos, apesar da volatilidade dos mercados como estamos experimentando atualmente.

Para colocar o rendimento de dividendos mais alto (mais de 4.4%) desta estratégia em perspectiva:

O rendimento atual da tesouraria de 10 anos é de cerca de 0.90%
O rendimento atual da tesouraria de 5 anos é de cerca de 0.40%
Aristocratas do Dividendo de Durig rendimento div é sobre       4.4%

Dividend Aristocratas do S&P 500

Custo anual: 0.50% ou 1/8 de um por cento por trimestre.
Investimento mínimo: $ 25,000 (sugerido)
Período mínimo de permanência: Nenhum

Junto com o sucesso de nosso S&P 500 Aristocratas de dividendos portfólio, também oferecemos Os cães de Durig do S&P 500 portfólio e Cães de Durig da DOW portfólio, bem como Aristocratas do Dividendo Canadense de Durig portfólio e Aristocratas do Dividendo Europeu de Durig portfolio.

Para aqueles que procuram entrar no mercado agora, acreditamos que nossa estratégia Dividend Aristocrats merece uma consideração séria. Este pode ser o investimento perfeito para aqueles que buscam crescimento, junto com boa diversidade com renda alta e crescente, e que estão dispostos a assumir algum risco patrimonial de "blue chip" para crescimento futuro.

Outras Carteiras Segregadas Durig de Baixo Custo

Para consultores:

Oferecemos nossa bem-sucedida estratégia de investimento Dividend Aristocrats a outros consultores de investimentos registrados da Charles Schwab por meio de contas segregadas. A taxa de Durig é o custo muito baixo de apenas 50 pontos básicos, e as RIAs podem aplicar qualquer taxa adicional que considerem ser a mais adequada para seus clientes e / ou empresa.

Aviso Legal:  O desempenho passado não é indicação de sucesso futuro. As estratégias de alto rendimento apresentadas nesta revisão por Durig pode não ser adequado para todos os investidores. Este não é um conselho de investimento da Durig, nem uma recomendação específica para comprar ou vender valores mobiliários. Se você tiver alguma dúvida ou preocupação sobre sua adequação ao seu investimento pessoal, procure aconselhamento específico sobre investimento de um profissional registrado antes de tomar uma decisão de investimento. As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins informativos e não são oferecidas como aconselhamento em relação a qualquer título em particular ou instrumento financeiro relacionado. Essas informações não devem ser usadas como base para a tomada de uma decisão de investimento e não devem ser tratadas como um substituto para a procura de aconselhamento de um profissional licenciado. A adequação de um determinado investimento a um determinado investidor depende de vários fatores, cada um dos quais deve ser considerado com cuidado. Esses fatores incluem, entre outros, o risco associado ao investimento, a natureza das condições atuais do mercado e os objetivos, necessidades pessoais e circunstâncias específicas do investidor.

Sobre Durig:

A maioria das contas de nossos clientes são custodiadas em seus próprios nomes na Charles Schwab, um grande provedor de serviços de desconto que é segurado pela SPIC, ou na Interactive Brokers. Agora começamos a oferecer nosso serviço FX2 de grande sucesso a clientes de outros consultores de investimento registrados por meio de contas segregadas na Charles Schwab. Peça-nos para saber como isso pode funcionar para você e seu conselheiro atual.

Divulgação: O desempenho é relatado sem taxas, em 11/15/2020. 

Isenção de Risco: Qualquer conteúdo desta revisão não deve ser considerado um conselho ou interpretado como fornecimento de recomendações de qualquer tipo. É sua responsabilidade confirmar e decidir quais investimentos realizar. Invista apenas com capital de risco; isto é, com dinheiro que, se perdido, não afetará negativamente seu estilo de vida e sua capacidade de cumprir com suas obrigações financeiras. Resultados passados ​​não são indicação de performance futura. Em nenhuma circunstância o conteúdo desta correspondência deve ser interpretado como uma promessa ou garantia expressa ou implícita.

A Durig Capital não se responsabiliza por quaisquer perdas incorridas como resultado deste artigo. As informações fornecidas nesta correspondência destinam-se apenas a fins informativos e são obtidas de fontes consideradas confiáveis. Informação não é garantida de nenhuma forma. Nenhuma garantia de qualquer tipo está implícita ou é possível quando tentativas de projeções futuras.

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Cães do S&P 500

A Durig Capital oferece aos investidores um serviço fiduciário especializado e transparente a um custo muito baixo, e agora criou uma Estratégia de Portfólio de Cães da S&P, com uma abordagem especializada um pouco diferente. Saiba mais em dogssp500.com ou ligue para (971) 732-5119.
http://dogssp500.com/

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