Balansera inkomstgenerering och kapitaltillväxt med kapitalbevarande och återinvesteringsrisk

En av de svåraste och vanligaste utmaningarna som både genomsnittliga investerare och finansiella rådgivare alla står inför är hur man uppnår avkastning över genomsnittet med risker under genomsnittet. Det är ett uråldrigt dilemma, där de snabbaste och enklaste lösningarna ofta hamnar utanför vad som annars tycktes vara ganska rimliga förväntningar. Visst, ibland fungerar de bra. Men andra gånger, inte så mycket (om alls.) 

Denna osäkerhet om resultatet är kanske varför vissa människor ser hela aktiemarknaden som en stor spelarena, med en nettosumma noll (eller varje vinnare finns det en förlorare, och vica versa.) Men kort sagt, vi tror att resultaten härrör från det inneboende komplexiteten hos något svårfångat som kallas "ekonomi". Grym, eftersom det ständigt förändras. Ändå, i stort sett alla - vare sig de är experter, nybörjare, statistiker, tekniker, kvantiteter och / eller nästan alla andra slags marknadsföreståndare - letar efter (förhoppningsvis upprepningsbara) mönster i vad som enklare eller lättare kan talas om eller uppfattas som en överföring av rikedom snarare än skapande av välstånd. Därför sägs eller skrivs mycket mer om förhållandet mellan värdepappersmarknaderna och den amerikanska (eller globala) ekonomin snarare än teorin eller principerna bakom den.

Med detta sagt är frågan som uppstår för oss: Vilken skapande av förmögenhetsfaktorer driver (och / eller inte) den nuvarande ekonomiska "återhämtningen"? Generellt sett kommer en nations rikedom från nationens naturresurser. Detta omfattar sådana saker som mineral-, timmer-, jordbruks- och tillverkningsprodukter, liksom den intellektuella och innovativa egenskapen för nationens folk. Saknas från den här listan är dock skapandet av utskrift av fler dollar (även kallad "fiat-valuta".)

Även om det verkar som om vissa av nyhetsmedierna och vissa politiker skulle vilja tro att vår rikedom kan skrivas ut eller tillverkas digitalt genom magi med kongressens godkännande, fortsätter vi att se den typen av stimulans mer som en ren överföring av rikedom. Icke desto mindre har de kombinerade effekterna av de extraordinärt låga räntorna för en dovisk Fed (som syftar till högre inflation), den höga sannolikheten för ytterligare stimulans och penningchefer som är oroliga över utsikterna för en nätlåst regering fortsatt att driva aktiemarknaderna mot nya all-in tidshöjder. Allt detta leder oss tillbaka till den enkla och grundläggande uppgiften att försöka uppnå ”avkastning över genomsnittet med risker under genomsnittet” i vad som mycket lämpligt kan anses vara farliga tider.

En del av Durigs samordnade ansträngningar för att balansera inkomstgenereringen tillsammans med kapitalbevarandet har producerat S&P 500 Dividend Aristocratic Portfolio, som använder fri handel och kvartalsvis återbalansering för att kombinera kassaflödet med gradvis ökande utdelning och en fin potential för solid långsiktig aktietillväxt som kringgår återinvesteringsrisken som vanligtvis är förknippad med (för närvarande lågavkastande) obligationer. Detta mer moderna och specialiserade tillvägagångssätt för enskilda portföljer och en strömlinjeformad e-dokumenttjänst gör det till ett enkelt och mer effektivt sätt att äga den höga och växande utdelningen av S&P 500 som en strategi för att minska risken för högre inflation och / eller en devalverad dollar.

Hur har Durigs S&P 500 utdelningsaristokrater portfölj utförd sedan starten? Medan det fortfarande var tidigt, verkar portföljen efter sitt första år och ett kvartal i genomsnitt ha en årlig aktievinst på cirka 4.6% utöver portföljens årliga utdelningskassaflöde på cirka 4.4%. Sammantaget har portföljen hittills i genomsnitt haft en årlig vinst på cirka 9%. Men kom ihåg att detta är ett långsiktigt tillvägagångssätt med ökande inkomster, med tanke på att dessa blue chip-utdelning aristokrater har både en lång historia av att höja sin utdelning som en del av sin plan och undviker att skära ut sin utdelning trots marknadens volatilitet. som vi för närvarande upplever.

För att sätta den högre (över 4.4%) utdelningsavkastningen för denna strategi i perspektiv:

Den 10-åriga statsavkastningen är cirka 0.90%
Den femåriga statskassan Nuvarande avkastning är cirka 5%
Durigs utdelning Aristokrater div avkastning är ungefär       4.4%

Utdelningsaristokrater från S&P 500

Årskostnad: 0.50% eller 1/8 av en procent per kvartal.
Minsta investering: $ 25,000 XNUMX (föreslås)
Minsta innehavstid: Ingen

Tillsammans med framgången för vår S & P 500 Utdelning Aristokrater portfölj, vi erbjuder också Durigs hundar från S&P 500 portfölj och Durigs hundar från DOW portfölj, liksom Durigs kanadensiska utdelningsaristokrater portfölj och Durigs europeiska utdelningsaristokrater portfölj.

För dem som vill gå in på marknaden nu, tycker vi att vår Dividend Aristocrats-strategi förtjänar några allvarliga överväganden. Det här kan bara vara den perfekta investeringen för dem som söker tillväxt, tillsammans med god mångfald med höga och växande inkomster, och som är villiga att ta någon ”blue chip” aktierisk för framtida tillväxt.

Andra Durig lågkostnadssegregerade portföljer

För rådgivare:

Vi erbjuder vår framgångsrika Dividend Aristocrats investeringsstrategi till andra Charles Schwab-registrerade investeringsrådgivare genom segregerade konton. Durigs avgift är den mycket låga kostnaden på bara 50 punkter, och RIA kan tillämpa den extra avgift som de anser är bäst för sina kunder och / eller dess företag.

Varning:  Tidigare resultat är ingen indikation på framtida framgång. Strategierna med hög avkastning presenterade i denna översyn av durig kanske inte passar alla investerare. Detta är inte investeringsråd från durig, inte heller en specifik rekommendation att köpa eller sälja värdepapper. Om du har några frågor eller oro om dess lämplighet för din personliga investering, bör du söka specifik investeringsrådgivning från en registrerad professionell innan du fattar ett investeringsbeslut. Information på denna webbplats tillhandahålls endast för informationssyfte och erbjuds inte som rådgivning med avseende på något särskilt säkerhet eller relaterat finansiellt instrument. Denna information ska inte användas som underlag för att fatta ett investeringsbeslut och får inte behandlas som en ersättning för att söka råd från en licensierad professionell. En given investerings lämplighet för en viss investerare beror på ett antal faktorer som var och en bör övervägas noggrant. Sådana faktorer inkluderar, men är inte begränsade till, risken förknippad med investeringen, arten av nuvarande marknadsförhållanden och investerarens mål, personliga behov och specifika omständigheter.

Om oss durig:

De flesta av våra kundkonton förvaras i eget namn hos Charles Schwab, en stor rabattleverantör som är SPIC-försäkrad, eller hos Interactive Brokers. Vi har nu börjat erbjuda vår mycket framgångsrika FX2-tjänst till kunder hos andra registrerade investeringsrådgivare genom segregerade konton hos Charles Schwab. Be oss lära oss hur detta kan fungera för dig och din nuvarande rådgivare.

Upplysningar: Prestanda redovisas efter avgift per 11-15-2020. 

Risk Ansvarsfriskrivning: Innehåll i denna recension bör inte förlitas som råd eller tolkas som att de ger rekommendationer av något slag. Det är ditt ansvar att bekräfta och bestämma vilka transaktioner du ska göra. Investera endast med riskkapital; med pengar som, om de går förlorade, inte kommer att påverka din livsstil och din förmåga att uppfylla dina ekonomiska förpliktelser negativt. Tidigare resultat är ingen indikation på framtida resultat. Inte i något fall ska innehållet i denna korrespondens tolkas som ett uttryckligt eller underförstått löfte eller garanti.

Durig Capital ansvarar inte för några förluster som uppstår till följd av denna artikel Information som lämnas i denna korrespondens är endast avsedd för informationssyften och erhålls från källor som tros vara pålitliga. Information är inte garanterat på något sätt. Ingen garanti av något slag är underförstått eller möjligt när prognoser av framtida förhållanden försöks.

[bsa_pro_ad_space id = 4]

Hundar av S&P 500

Durig Capital ger investerare en specialiserad, transparent förvaltningstjänst till en mycket låg kostnad och har nu skapat en Dogs of the S&P Portfolio Strategy, med en något annorlunda, specialiserad strategi. Läs mer på dogssp500.com eller ring (971) 732-5119.
http://dogssp500.com/

Lämna ett svar