了解客戶(KYC)解決方案對識別客戶的意義

  • KYC解決方案是在工業級別採用的,以打擊洗錢,恐怖分子融資等金融犯罪並確保客戶信譽。
  • 為了穩定經濟,KYC驗證至關重要。
  • UBO驗證是為了確保您的業務實體也不屬於任何犯罪活動,並且可以確保成功的健康業務關係。

通常我們會碰到KYC或 了解你的客戶,但不知道其重要性。 在商業世界中,尤其是在金融行業中,“ KYC”一詞更為重要。 KYC是指企業在入職之前驗證其客戶的過程。 客戶驗證有助於阻止與每個身份相關的風險。 這樣做是為了減少不良行為者濫用合法金融系統時進行的洗錢和恐怖主義融資活動等金融犯罪。

為了確保客戶的入職過程安全,將根據多個身份證明對身份進行驗證。

KYC驗證是全世界都遵循的法規要求。 遵守全球法規也很重要,因為它們要求每個金融公司都接受客戶審查,以幫助清除金融系統中的惡意活動。 此外,為了穩定經濟,KYC驗證至關重要。 認識到KYC驗證所描繪的影響正在迫使其他行業識別和驗證其客戶,並阻止金融犯罪,付款詐騙,身份盜用,數據洩露的風險,總之確保獲得授權訪問。

KYC基礎

商業世界正在通過將KYC檢查映射到公司用例中來探索其需求。 面臨付款詐騙和信用卡欺詐的在線業務正在採取嚴格的KYC合規性做法,以確保通過其業務不助長欺詐實體。 因此,KYC驗證是一種保護身份的手段,該身份是財務威脅的來源,也可以是財務威脅的來源。

以下是了解客戶(KYC)的基本知識:

客戶識別計劃(CIP)

CIP是 KYC解決方案。 在這一部分中,要求客戶提供個人信息,然後驗證此信息以確保所提供的信息正確或不正確。 CIP的要求在2003年成為強制性要求,要求銀行和其他金融機構在其業務實踐中製定客戶識別程序並打擊金融欺詐。

取決於組織的類型和規模,機構定義其CIP流程。

面臨付款詐騙和信用卡欺詐的在線業務正在採取嚴格的KYC合規性做法,以確保通過其業務不助長欺詐實體。

為此,需要使用文件作為對所提供信息的身份證明。 這些身份證明文件包括政府簽發的官方文件,例如身份證,航海許可證或護照等。其他文件可能包括公用事業賬單,財務證明,財務報表等。

客戶盡職調查(CDD)

客戶身份調查涵蓋了客戶識別和驗證的各個方面。 為了確保客戶的入職過程安全,將根據多個身份證明對身份進行驗證。 這是為了確保不允許在某些犯罪數據庫中具有名稱的暴露人員或不良實體進入合法系統。 分析客戶交易模式,判斷行為特徵是否符合所有KYC慣例,這些慣例可以幫助識別與該身份有關的未來風險。 在同一階段,根據配置文件詳細信息將風險等級分配給每個客戶。 這有助於確保一個實體可能在多大程度上易受金融體系的影響。

加強盡職調查(EDD)

增強的盡職調查(EDD)是識別的更全面的組成部分。 在此組件中,通過根據幾個制裁名單,政治人物(PEP)記錄,犯罪數據庫和全球監視列表篩選身份來進行廣泛的身份驗證。 根據對客戶的AML篩選,分配風險率,該風險率描述身份參與任何金融犯罪(例如洗錢和恐怖分子融資)的可能性。 此外,進行UBO驗證是為了確保您的業務實體也不屬於任何犯罪活動,並且可以確保成功的健康業務關係。

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利亞姆·史密斯

我是一名數據科學家,我的專長是深度學習和人工智能。
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