為什麼是信託人?

  • 杜里格(Durig)探索了成為信託人的意義,並探討了與他人合作的好處。
  • 雙方利益一致的關係有助於減少或消除利益衝突。
  • 確定並消除許多潛在的利益衝突。

在這篇文章中, 杜里格 探索成為一個人的意義 信託的,與他人合作的好處,以及與其他類型的金融專業人員的根本區別。

什麼是信託人?

註冊財務顧問是受託人,與其他類型的財務專業人員相比,對他們的客戶提供更高且完全不同的護理標準。 信託人必須始終為客戶的最大利益行事.

有你的 投資管理(或至少經過徹底審查) 註冊財務顧問的幫助可以幫助您識別並消除許多潛在的利益衝突。

但是,為什麼要註冊財務顧問?

客戶與註冊投資顧問之間關係的性質有很大不同,因為顧問沒有動機產生過多的費用或交易(因為他們不收取任何佣金),並且也沒有動力兜售專有投資,因為大多數顧問會收取固定費率的管理費。

本質上,由於顧問必須為客戶的最大利益行事,因此激勵機制是建立在實現這一目標的關係中的,顧問的激勵與客戶的成功掛鉤。

雙方利益一致的關係有助於減少或消除利益衝突。

利益衝突

投資者發現自己最常見的陷阱之一是 自有資金。 例如,許多由經紀人/交易商管理其投資的投資者發現自己投資了所述經紀人/經銷商的專有投資基金。

但是為什麼這是一個問題呢?

問題在於經紀人/交易商與其激勵結構之間關係的性質。 經紀交易商從每筆交易中扣除(標記 出售證券之前,先購買大量證券),並且常常被激勵出售自己的專有投資,這對於經紀人/交易商而言往往是更高利潤的產品。

事實上, SEC一直在努力消除經紀人經常使用的一些誤導性標題 與客戶建立信任:

“該 證券交易委員會(SEC) 最近放棄了一項提案,禁止經紀交易商的代表使用“顧問”一詞(拼寫顧問或顧問)。 目的是要區分經紀人(沒有法律義務為客戶的最大利益行事)和顧問(顧問在美國證券交易委員會註冊為投資顧問,並在與客戶合作時遵守信託標準)。

經紀人不是受託人。

這意味著他們不會為了自己的客戶的最大利益行事,通常會設法讓您進入自己的更高保證金投資。

此外,由於經紀人僅 佣金或費用 在交易中,他們可能被誘使產生不必要或過多的交易。 經紀人這種高度違法(但很少被抓住)的做法被稱為 翻騰.

這種不道德行為的最新例子是由 斯坦利·摩根(Stanley Morgan)的經紀人,他們將其中一個帳戶的金額提高到了9萬美元。 FINRA評論:

“為遭受嚴重認知障礙的年長客戶提供賬目是對Finra持有所有相關人員所遵循的高道德標準的嚴重違反。”

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總結

財務顧問是對客戶負有信託責任的金融專業人士,必須始終為客戶的最大利益行事。 其他類型的金融專業人員不受相同的信託義務約束,因此,如果投資者之前未諮詢過財務顧問,那將是非常有益的。

對於投資者來說,最大的好處之一就是 與財務顧問等受託人一起工作 要管理或審查他們的投資,顧問必須始終將客戶的利益置於自己的利益之上。 這樣的關係有助於確保客戶獲得最高標準的護理,並極大地減少或消除了利益衝突。 杜里格擴展了其 專業信託服務,今天就聯繫我們!

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如果您有任何疑問或想要進一步的信息 杜里格的信託服務, 請打電話 杜里格 at (971) 732-5119,或發送電子郵件給我們 info@durig.com.

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